作为商业银行业务代表，客户经理可以调动内部资源，为客户提供全方位的金融服务，在与客户建立长期、密切的关系中发挥组织、协调作用，是商业银行经营体系中一个专业化的服务群体。
客户互动：银行还没有充分利用全方位互动渠道与客户交流，建立客户社区。而如今新型的CRM可以提供灵活敏捷的、专注于特定渠道的互动。销售人员管理：CRM为活动、潜在销售机会、销售人员管理以及任务管理提供更多的监管和控制。
银行客户关系管理主要是为银行保持已有的客户，吸引新的客户而设立的银行与客户的联系通道并进行渠道的管理，同时分析客户需要为银行决策提供支持。
采用技术导向型CRM的银行依靠信息技术和数据分析来管理他们的客户关系。它们用非常少的员工管理非常庞大的客户群，同时每个员工还可以产生大量的收入。他们选择投资数字化技术以更好的服务客户而不是雇佣更多的人，因此在成本和盈利能力上做的都比国内同行好。
建议按客户日常办理业务的频率来确定客户归属，因客户与银行往来频繁，彼此熟识度较高，因而更利于客户关系的维护和管理。建立客户分层维护制。
1、客户关系管理（CRM）首先是一种将客户作为重要资源的管理理念；同时也是一套管理软件和技术，以多种信息技术为支持和手段，利用Web、呼叫中心、移动设备等多种渠道来搜集、追踪和分析每一个客户的信息，实现企业和客户的连贯交流和客户资源的循环化管理。
2、建立“以客户为中心”的客户关系管理思想 要在企业内部建立“以客户为中心”的客户关系管理思想，让全员认识到客户对企业生存和发展的重要性。
3、目前我国物流企业客户关系状况 现阶段我国的物流企业总体上处于向现代物流转型时期。
4、切入点在于实施以客户为中心的管理模式，为解决这些问题提供了思路，并将成为现代物流企业提高管理效益的新手段。 1 客户关系管理概述 客户关系管理是指通过采用信息技术，使企业市场营销、销售管理、客户关怀、服务和支持等经营环节的信息有序地、充分地、及时地在企业内部和客户之间流动，实现客户资源有效利用。
现状二：没有树立起良好的售后服务理念，忽视对客户的售前和售后服务。很多企业的售前和售后服务薄弱，售前局限于实地拜访潜在客户和现有客户，没有详细的拜访计划，给客户造成被遗忘的感觉；售后服务多是在客户提出问题投诉时展开，缺乏主动性的、具有预见性的售后服务。现状三：企业没有以客户为核心。
．媒体网络（报刊，杂志，互联网，工商税务局，其他政府组织）2．组织网络（行业协会，商业论坛，各类园区，管委会）3．人际网络（陌拜，朋友，同学，各种人际关系）核心客户沟通策略 1．电话销售策略与技巧：建立信任，首要目标是吸引其约见面谈。
我国企业客户关系管理存在的问题 观念落后 与国外形成客户关系管理（CRM）的情况不同，我国是先有引进的产品，而不是管理思想，因此，好多企业把客户关系管理（CRM）仅仅看作是信息技术，而非管理理念，不能引起企业的高度重视。
目前中国的保险公司在客户关系管理中存在一系列弊病，包括产品同质化现象严重、服务质量低下、客户细分和定位能力差等。具体表现在以下几个方面：保险公司缺乏对客户关系的正确理解。保险公司的相当部分客户是关系客户，依靠行政关系或金钱利益来维持，而不是服务和信誉。
