这是一本专为高等院校经济管理实验实践而设计的教材，属于系列教材的一部分。它以我国银行业发展现状为背景，精心编撰，共分为7个章节，深入探讨了商业银行如何有效实践客户关系管理策略。作者将理论知识与实际操作紧密结合，旨在为读者提供实用的指导。
本书为高等院校经济管理实验实践系列教材。该书根据我国银行业发展的实际情况，以7章的篇幅，详细地论述了在我国商业银行中如何实施客户关系管理。本书理论联系实际，既可供高等院校经管类专业本科生学习，又适合经管类研究生、MBA和金融从业人员阅读。
首先，第1章导论着重于概述中国银行业环境的变迁，揭示了客户管理方式在不断演变的背景下，如何适应和创新。理解这一动态环境对有效管理客户至关重要。第2章详细阐述了客户关系管理的定义，以及商业银行如何采用以客户为中心的管理模式，强调了客户满意度和服务质量的重要性。
采用客户关系管理（CRM）系统，如客户王，保障客户数据的机密性和安全性，避免信息泄露导致客户流失。 定期进行客户流失率分析，及时发现并解决导致客户流失的问题，提升售后服务质量，从而延长客户生命周期。
多做些销售之外的事情。当客户有困难是我们要第一时间帮助，他们需要某些资料又得不到时，我就会帮他搞到。还有他们生活中碰到的一些困难，只要知道又能做到时，就一定会帮助他们，此时客户就不再是合作的关系了，更多的就是朋友关系了。一旦有什么机会时，他们一定会先想到我。
确定关键客户，要强调收集和分析客户关系信息 银行搜集客户的信息，包括定量信息和定性信息，客户关系管理可以帮助银行充分利用这些信息，为决策、营销以及客户交易服务。银行必须搜集的数据类型包括：（1）公司概况相关数据，例如行业类型、公司规模、地理位置以及其他有关客户的相对稳定的特征。
短信营销。激烈的竞争市场，要想挽留住更多的客户，就应该与客户保持一定的联系，不能够经常电话联系，短信联系也是一种博取客户信息的手段。扫楼宣传。有些企业的产品可以通过印发一些宣传彩页，针对一些客户群体，进行大量的扫楼宣传，直观地接触客户，让客户了解自己的品牌。线上资源整合。
使用客户王管理软件。让原有的公司的客户资料能保密，安全的管理起来，防止客户流失。适时的调查客户流失原因，做好售后服务，延长客户生命周期。能够清楚的了解业务员跟进客户的进度，随时掌握客户资料，防止业务员恶意删除客户资料或辞职带走大量客户。
初创阶段：精简与效率 当企业处在起步阶段，规模小、资金有限，CRM的选择尤为重要。这时，推荐使用入门级的行业管理软件，如CRM，其投入成本低，见效快，可以帮助建立基础的客户关系。通过真诚服务和个性化关怀，企业可以稳固根基，逐步积累宝贵的客户资产。
作为一种旨在改善企业与客户之间关系的新型管理机制和一整套管理软件系统，客户关系管理（Customer Relationship Management，CRM）在国外银行、保险、电信等领域的应用正在迅速发展。与此同时，国内银行业面临着“入世”后来自国外商业银行激烈竞争的压力，也开始越来越多地认识到客户资源的宝贵和实施CRM的重要性。
客户信息对于合规性和风险管理目的也很重要。法律要求银行核实其客户的身份并监控其账户是否存在可疑活动。通过收集和分析客户数据，银行可以更好地遵守这些法规并降低欺诈或金融犯罪的风险。
美国第一联合国家银行：在电脑上用颜色对客户的分级进行区别。红色标注：不能带来赢利的客户，不需要给予特殊服务，利率不会降低，透支也不允许。美国第一银行如何管理和利用客户的信息全部保密，只用于平常的识别操作，美国第一银行又称为美利坚合众国银行，是1791年成立的。
便捷高效的服务、专业的金融知识和建议。便捷高效的服务：银行致力于提供便捷高效的服务体验，通过引入先进的科技手段，在线银行、移动银行等，客户可以随时随地进行交易和查询，享受到更加便捷的金融服务。
总结 美国第一共和银行总部是美国历史最为悠久、地位最为显赫、贡献最为卓越的银行之一，其成立对于美国经济和金融体系的发展和成长起到了至关重要的作用。未来，随着经济和科技的发展和变化，它需要不断进步与创新，提升自身的核心竞争力，为国内外的客户和社会做出更大的贡献。
环球网系统是建设在美国安全第一网络银行 PC INVISION 之上的一种金融管理系统。利用该系统，用户能够通过因特网访问自己最新的帐目信息，获取最近的商业报告或通过直接拨号实时访问资金状况和投资进展情况，不需要在用户端安装特殊的软件。环球网系统主要是面向小企业主和财会人员设计的。
客户经理制作为一种科学的营销组织形式和服务创新模式，是商业银行经营管理模式变革的发展方向和必然选择，是客户营销体制和客户关系管理的全新尝试，是实施客户发展战略的重大突破，必将对国有商业银行的改革和发展产生重大而深远的影响。
新型管理模式。银行客户关系管理作为一种新型的管理模式，既是一种先进的发展战略和经营理念的体现，又是一种新型的商业模式和管理实践活动。
总的来说，在中国商业银行系统，股份制商业银行在客 户关系管理方面起步普遍比国有独资商业银行早。目 前中国商业银行CRM系统基本限于呼叫中心，缺乏深人 的客户信息分析及与后台可集成的销售业务操作功能。二 、目 前 中国商业银行实施CRM存在的问题 第一 ，“以 客户为中心”的观念还只流于形式。